Le titre peut paraître étrange, mais la première qualité à chercher chez son conseiller est la confiance. Vous sentez vous bien avec cette personne ? Assez pour lui confier vos finances ? Bon, la confiance n’est pas tout, mais elle doit être présente !
Pourquoi avoir un coach en finances, me demanderez-vous, quand on peut trouver l’information facilement de nos jours ?
Premièrement, prendrez-vous vraiment la peine de chercher l’information ? De ce que je peux voir, en rencontrant les gens, est que la réponse est en général non. Les gens ne s’intéressent pas assez à leurs finances pour prendre le temps. En revanche, ils passeront des heures à planifier leurs vacances 😉
Deuxièmement, un conseiller amènera de la valeur dans vos finances de par la discipline et la croissance de l’épargne qu’il apporte dans un couple (ou à chaque individu). Un conseiller soulignera l’importance de l’épargne et mettra des stratégies en place pour l’augmenter. Ceci amène à une meilleure diversification des placements qui sont souvent plus avantageux fiscalement.
Vous verrez l’impact d’avoir un conseiller dans les 4 premières années (si vous écoutez ses conseils) et serez encore plus surpris au bout de 15 ans. Beaucoup d’études démontrent un impact clair et impressionnant à long terme d’en avoir un dans sa vie.
Certaines personnes préfèrent gérer leurs finances et c’est tant mieux si elles y arrivent haut la main ! Par contre, si c’est un sujet qui ne vous passionne pas à la base, vous vous sauverez des heures de recherches en plus d’avoir l’avis d’un professionnel dont le métier est d’être à l’affût des dernières nouvelles et dont le but premier est d’améliorer votre situation financière.
Et vous, avez-vous un conseiller qui s’occupe de vos finances ?
Geneviève Ducharme, Conseillère en sécurité financière/Épargne collective 